投資信託研究所

本日はピクテグローバル株式の３月分のボーナス配当日
でしたね。先日の暴落でかなり心配していましたが、
400円でしたね。
私は161単位所有しているので、64400円の配当です。
ひょっとしたら配当なしかなと思っていましたが、
出てくれてよかったです。暴落がなかったら1000円くらい
いってたのね〜

どんどん各ファンドの値がもどりつつあるので、
安いうちに急いで買い足しをしようと考えております。

PS
今まで外貨をやったことなかったのですが、
１＄＝１１５円になったときに、こっそり練習で
１０万円分ドルを買ってみました。１＄＝１２１円に
なったら買い戻そうかなと思っています。

だいぶおちついてきましたね。
UBSニューメジャーも１万円を切っていますが、
そのうちもりかえすでしょう。
まだまだ、一ヶ月前ほどまでは値はもどるか
どうかわからないけど、今が買いどきかも
しれませんね。

いったい、今月のピクテのボーナス配当は
あるのでしょうか。。。

今日も全面的に大幅に下げでしたね。
ダイワグローバル債券ファンドも、円高の影響か
ずいぶん下がっていますね。
円高も今日反発したので、明日以降前面的に
反発することを期待しましょう。

虎視眈々と底値で買うことをもくろんでおります。
株式系はまだまだ怖いかな。。

先日からの株の暴落。
いったいどこまで株価が下降するのでしょうか。

ダイワグローバル債券ファンドは、円高の分だけ値を
下げているが、他の株式系のファンドは大きく値を
落としているようである。

UBSニューメジャーファンド：9440円
ピクテグローバルインカム：11905円

私の持っているこの２ファンドはこの数日で
１割弱も下がってしまいました。。。

しかし、冷静に買い場と判断し、
底値を待つという事でしょうか。。。

近々に、外貨か、ダイワグローバル債券ファンドか、
UBSニューメジャーでも買おうか。。。

とにかく、今は様子見ですね。

●ダイワグローバル債券ファンド　８８０口　７０４００円
●ピクテグローバルインカム株式　１６１口　４８３０円
●UBSニューメジャーファンド　３７０口　３７００００円

２月の合計は４４万５千２３０円（税引前）

なんといってもUBSニューメジャーが大きかった。
３月はピクテグローバルインカムファンドのボーナス配当月で
楽しみだ！

先日の株価暴落の影響が気になる。。。

UBSニューメジャーファンドの2月の配当があった。
配当額は1000円／月もありました。
370万口もっているのでざっと37万円の
配当である。昨年11月のボーナス配当時は
800円／月であったので、かれこれこの半年で
約2割の配当があったことになる。
今後もこの好調を期待する。

昨日UBSニューメジャーファンドを買い足しして、
合計365万口となった。現時点で価格は、11351円である。
仮に1351円配当分配されると、2月の配当金は49万円にも
なる。おそらく全額配当分配にまわされないし、税引きも
あるので実際にはそんな金額にはいかないが、明日の
配当金額がとっても楽しみである。

あと、１２のどんぐりを購入するために投信スーパーセンターの
口座開設の準備を行っている。
毎月１０万円ぐらいずつの積み立てで１２のどんぐりでも
買おうかな！！

UBSニューメジャーファンドを１７８口購入しました。
２５日が配当日であるので、配当がとても楽しみである。

配当分配型投信を買うときにどうしても
「配当分配前に買うか、配当分配・値落後に買うか？」
という事を考える事がおおいと思う。
ここで、どちらがお徳かというのを計算してみた。


β：投信を買う予算
α：値上がり金額
γ：基準価格
とし、毎月α円コンスタントに値上がりし、
毎年配当分配後にγ円になると仮定する。

配当前に購入した場合のｎヵ月後の
TOTAL配当金を計算すると
β/（γ＋α）×αｎ　となる

配当直後の値落ち後に購入した
場合のｎヶ月後のTOTAL配当金を計算すると
β/γ×α（ｎ−１）　となる

配当前に購入したほうがいいケースは

β/（γ＋α）×αｎ　＞　β/γ×α（ｎ−１）
であり、これらを簡単にすると

γ＞（ｎ−１）α　　・・・この式が答えですね
となる

具体的にγ＝１万円
α＝１千円
とするなら、

配当直前に購入する場合がいいケースは
ｎ＜１１である。（１１ヶ月まで）

ｎ＞１１（１１ヶ月以上）で配当をもらうなら
配当後の値落ち後に購入した方が
いいようですね。

毎月１千円もコンスタントに上昇しないし、
２〜３年後の事は予測できないので、
今回は、先に配当分配前に買いました。

今買う事を検討している二つの投信のベンチマークを
行いました。
ターゲット投信は「ブンさん」と「１２のどんぐり」

価格
ブンさん　　　：10,034円
１２のどんぐり：10,162円

総資産
ブンさん　　　：4900億円
１２のどんぐり：　90億円

手数料
ブンさん　　　：1.365％
１２のどんぐり：3.15％

半年間配当
ブンさん　　　：1840円
１２のどんぐり：2220円

半年配当÷（単価×手数料）×１万（１万円で得られる配当換算）
ブンさん　　　：1809円／単位
１２のどんぐり：2118円／単位

と過去の実績だけでのスコアを出すと
少し１２のどんぐりの方が17％上ですね。
しかし、総資産が驚くくらい違いますね。

あくまでも高配当をねらうか、１７％割安で安心を買うか。。。

友人に「りそな・世界資産分散ファンド（愛称：ブンさん）」
を進められた。毎月配分型らしく、
今月の配当を見ると、なんと「2007年02月09日 580.00円」
この半年の毎月の配当金を見ると、
150円〜580円という高配当だ。
この半年の総配当額は、1840円／６月
となんとも脅威の数字である。
前回紹介した１２のどんぐりと似たような値動きと
配当である。これから少し円高になるかもしれないので、
これからこう少し様子を見たいが、
ちょうど２００口あたりで投信を買おうと思っていたので、
興味しんしんである。

http://www.morningstar.co.jp/fund/sr_detail_retn.asp?sts=dt01&nlk=1&fnc=0431105B